第一份基金投资白皮书解读了

鬼鬼哒

自去年10月公募基金投资业务试点正式启动以来，已有18家机构获批试点，包括基金公司及子公司、第三方基金销售机构、券商、银行等。一时间，基金投资成为市场关注的焦点。
一年来，投资者对这种委托专人理财的模式有什么反馈？行业未来的发展机遇在哪里？近日，中欧基金子公司中欧财富出版基金首份白皮书《试点一周年:公募基金投资白皮书》(以下简称《白皮书》)显示，更全面的产品线、增加的渠道布局、更好的投资服务成为投资者关注的焦点。
超过70%的用户建议丰富投资产品线，定期报告，并解释收入。
白皮书称，在《关于当前基金投资服务的意见》的调查中，74.56%的受访者建议基金投资机构提供更全面的产品线，不仅侧重于战略层面，还针对包括养老金情景在内的具体投资需求提供战略解决方案。
总的来说，大多数基金投资机构都根据客户的投资需求和财务场景进行了分类和组合，各有特点。以中欧财富投资为例，除了为不同风险偏好、不同投资期限的投资者提供资产配置方案外，还提出“中欧水滴养老金”为不同年龄段的用户提供一站式养老金管理方案。
同时，60.48%的受访者希望基金投资机构能够加大渠道布局，在自己经常使用的投资平台上享受基金投资服务。由于移动互联网的快速发展，单一渠道或单一入口已经不能满足投资者7*24小时随时在线的需求。
同时，基金投资者对“投资”和“关怀”的服务需求同样迫切。根据问卷调查，50.35%的用户希望基金投资机构能够提供更好的服务。
具体到投资服务，白皮书问卷调查结果显示，80.43%的受访者选择“定期市场解读与意见、账户盈亏分析报告等”服务。；其次是“购前咨询、购中指导”，占60.64%。此外，46.34%的受访者表示希望基金投资机构能够提供系统的投资课程，包括向投资者介绍基金投资的优势、收费方式和操作方法，加深投资者对基金投资这一新兴理财方式的理解和认知；43.26%的受访者希望基金投资机构能够为服务人员和投资管理人员提供在线互动答疑服务，帮助投资者消除投资疑虑和困惑。